6月18日下午，河南省許昌市公安局發布關于河南新財富集團投資控股有限公司（以下簡稱：河南新財富集團）的警情通報。通報稱，2011年以來，以該公司實控人呂某為首的犯罪團伙涉嫌利用村鎮銀行實施系列嚴重犯罪。目前已抓獲一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、凍結一批涉案資金、資產。
上游新聞記者調查發現，在此次河南村鎮銀行事件中，多處可見該公司的身影，這是一家什么樣的公司，為何能造成如此大的影響？
天眼查APP數據顯示，河南新財富集團成立于2011年7月19日，實繳資本1.16億元，注冊地址：鄭州市鄭東新區天時路2號新世紀大廈3層301號、4層401號、5-6層501號。法定代表人：余澤峰。經營范圍：對實業投資、企業投資與管理。
值得注意的是，河南新財富集團已于2022年2月10日注銷。該集團旗下成員企業有6家，其中注銷4家，目前存續2家，分別是上蔡縣美廉美商貿有限公司、許昌市望海商貿有限公司，法人均是余澤峰。
天眼查APP顯示，余澤峰還擔任河南浩宏機械設備有限公司、懷來本發農業科技有限公司法人。6月19日，上游新聞記者撥打上述公司的工商預留登記的手機號，截至發稿前都沒有人接聽。
上游新聞記者發現，河南新財富集團通過上蔡縣美廉美商貿有限公司關聯安徽感知物聯網科技有限公司，持有安徽固鎮新淮河村鎮銀行9%股權，許昌農村商業銀行股份有限公司（以下簡稱：許昌農商行）持股40%。由此，河南新財富集團滲透進河南多家村鎮銀行的股權關系露出馬腳。
河南新財富集團與許昌農商銀的關聯關系
據網易清流工作室調查，以實控人呂奕為代表的河南新財富集團，不僅持有洛陽銀行、河北銀行等地區大行的股權，還參股了至少6家農商行及村鎮銀行，累計數量可能達到了13家。河南新財富集團通過內外勾結、利用第三方平臺以及資金掮客等方式，涉嫌轉移資金達397億。通過銀行和關聯公司的交易，河南新財富集團可能借道廣州農商行及渤海信托，轉移了巨額資金。
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新財富兩大套路操控河南村鎮銀行
河南新財富集團是怎樣滲透進至少13家村鎮銀行的呢？上游新聞記者梳理公開信息發現，該公司主要利用了股權滲透和高管代持擴張金融版圖兩大套路。
公司股權滲透多家銀行
河南新財富集團的兩家關聯公司鄭州建文商貿有限公司、鄭州博奧森電器有限公司，分別持有禹州新民生村鎮銀行8.125%股權和8.75%股權，而許昌農商行持有20.5%股權。
河南新財富集團關聯公司黟縣修齊商貿有限公司，持有安徽黟縣新淮河村鎮銀行股份有限公司7%股權，而許昌農商行持有該行40%股權。
河南新財富集團關聯公司安徽感知物聯網科技有限公司，持有安徽黟縣新淮河村鎮銀行9%股權，這是許昌農商行持股40%的銀行。
許昌農商行只是河南新財富在銀行業的一小部分勢力。河南新財富的滲透范圍，可能比目前已知的更大。
法人、前高管充當代持人
除了股權關系滲透外，河南新財富法人、前任高管等代持人也是其擴張金融版圖的一股“暗流”。上游新聞記者查詢到，河南新財富大股東兼法人代表余澤峰在11家公司擔任高管，其中擔任高管的鄭州尚安商貿有限公司（以下簡稱：鄭州尚安），持有開封宋都農村商業銀行股份有限公司7.82%股權。河南新財富集團前任高管張磊、王勇、徐巧豐、張學生等也通過相類似的方式入股或控制著大大小小的金融機構，但是，河南新財富實控人呂奕的相關信息在公開材料中幾乎找不到。
據媒體披露，總資產為2898億的洛陽銀行2020年年報顯示，股東河南海菱實業發展有限公司持股3.53%。海菱實業由河南新財富集團一位早期高管張磊創立并持有10%股權。目前，海菱實業的實控人變更為王勇，其同時在新財富關聯公司河南浩宏擔任監事，還在開封宋都農村商業銀行任董事。
2022年2月，洛陽銀行被中原銀行吸收合并，在合并報告中，海菱實業自2016年將洛陽銀行股權質押的信息仍然顯示有效。張磊還持有河南汝南農村商業銀行3.59%的股權，且擔任法人及董事長，而汝南農商行對外參股河南遂平農村商業銀行股份及河南上蔡農村商業銀行。
另一名河南新財富集團高管徐巧豐，入股了河南襄城農村商業銀行并持股0.24%。原來持有河南新財富集團80%股權的張學生，則入股臺前德商村鎮銀行，持股2.5%。
通過一系列復雜的股權滲透，河南新財富集團持股了多家銀行，再通過關聯公司信托貸款、銀行提供擔保等手段，如螞蟻搬家般將巨額資金一筆筆掏走，最終引爆了河南村鎮銀行的集體大雷。（馮盛雍）
